工行合规文理念感言

工商银行柜台内关于风险合规操作的几句宣传词

银行柜台业务风险防范措施 完善制度体系，强化制度执行 加强规章制度体系的建设。

将散见于历年文件中的管理办法、操作规程、操作细则等等进行全面梳理、更新和归并，形成一套系统化、规范化、标准化、完整的业务规章制度体系，以利于全行各方面人员查询和参考。

在梳理现有规章制度的基础上，编写内控手册，明确业务操作流程和岗位职责，揭示风险点，力争早日实现“一岗一册”。

加强对支行的业务指导和检查。

在推出新业务、出台新规定后，总行及时调查掌握支行的业务开展和业务操作的实际情况，帮助支行正确理解并执行总行的制度规定，并纠正业务管理和操作中的不当之处，以达到风险事前控制的目的。

同时，根据调查情况评估新规制的可操作性和适用性，进一步完善规章制度。

改进会计、储蓄、出纳制度检查办法。

分析并在全行通报典型案例，同时也推广先进经验；总行组织支行互查、飞行检查、跟踪检查，对于不符合要求的支行发出稽核意见书，指出问题，要求限期整改并向总行报告，总行据此开展后续检查；引导分支行加强日常动态检查，改进检查方式、方法，使制度检查灵活多样，不留“死角”，没有规律可循，真正达到检查效果。

强化支行管理层的职能 该行将逐步开展对支行分管存汇工作的中层管理人员的评比，督促其寻找差距，鞭策自身，不断增强内控优先和带头执制的意识，提高业务素质和管理能力。

督促分支行管理层加强对基层网点的管理，特别是重视关键岗位的管理，了解关键岗位工作人员的思想动态，定期实施轮岗和强制休假制度。

特别是从案例中吸取教训，要求支行管理层及时防范存汇业务操作中出现的控制“盲点”，提出改进意见，并在新一代核心业务系统建设中不断完善内控“防火墙”。

此外，该行还加强了对支行存汇人员的操作技能和操作流程的培训。

定期举行上岗证培训和后续培训，使柜面人员熟练掌握流程，强化风险防范意识。

最近，该行的网点柜面人员在办理业务过程中，凭借高度警觉的防范意识和过硬的防范技能，严格按相关规定认真、仔细辨别票据、印章的真伪，成功堵截了数起伪造本票、支票、印章等案件。

答案补充 内控合规工作

【第1句】：内控体系逐步健全。

一是强化了组织制约，县域支行均建立了财务管理委员会、贷款审查委员会等决策议事机构，负责内部控制的决策咨询、审议和协调工作。

二是加强了“三道防线”内控体系建设，初步形成了监管合力。

作为第一道防线的业务操作层岗位制约更加严格和规范；以业务部门自律监管为主体的第二道防线的职责履行得到进一步加强；以审计、监察为主体的第三道防线得到完善，加强了对县域支行内控状况的评价，加大了风险提示和整改力度度。

【第2句】：内控措施逐步改进。

为加强县域业务的操作风险管控，采取了行之有效的措施，切实提高了内控管理水平。

一是针对柜台业务和操作风险，规范了业务操作程序，使各项业务的办理都能置于严格的相互制约之下；二是加强了柜台业务的授权管理和监控硬件设备建设，有效防范了操作风险；三是加强风险提示，加大了责任追究力度，进一步完善了监管机制，提高了全员的内控风险意识。

【第3句】：队伍建设逐步加强。

上收了内控监管人员，加强了对操作风险执行情况的日常监督。

我在工商银行昨天办的第一张银行卡,今天早上就扣了10元年费,合规吗?

是的，你没有申请免年费业务。

工行的企业宣传标语是

工于致诚，行以致远建设创新型银行，打造国际一流商业银行，您身边的银行，可以信赖的银行

工商银行合规经理含义

类似于法务部经理。

主要职能是检查公司的管理制度、流程的运转是否按既定要求执行。

急求银行合规大讨论个人先进事迹汇报材料

自己改改今年以来，按照银监会和总省行的统一部署，我行先后开展了案件专项治理，内控评价上等级，内控制度建设与执行情况专项检查等一系列提高内控guǎn lǐ水平、夯实安全经营基储依法合规稳健经营活动。

为进一步教育和引导全行员工转变经营guǎn lǐ理念，树立依法合意识，提高全面风险guǎn lǐ能力和内控案防水平，根据省行统一安排，我行于6月6日开展了内容丰富，主题鲜明，重点突出，扎实有效的进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论活动，我作为主管内部的副行长和我行的内控专管员，与全行员工一起积极参加了这次大讨论活动，我主持制定了大讨论计划，认真组织实施，充分利用星期二晚的学习时间，确定讨论重点，要求支行行级领导，中层干部带头参加讨论，解剖思想，纠正认识上的偏差。

每位员工结合所在的岗位分析落实各项规章制度、依法合规稳健经营的重要性。

通过与员工共同学习银监会和总行今年以来下发的案件通报，算细账，从发案部门、发案原因、造成的危害及对责任人的处理情况，我深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。

正是由于日常工作中，个别员工执行制度不严，存在隐患和漏洞，且长期得不到整改，有的经验主义至上，操作陋习难改，屡查屡犯，给犯罪分子可乘之机，最终酿成案件。

国家财产遭受损失，工行信誉遭受损害，责任员工受到处分，丢工作，丢饭碗，祸及国家、单位和个人。

因此，在落实内控制度，依法合规稳健经营上，必需处处严格要求自己，自我约束，自律自警，一丝不苟，做到“勿以恶小而为之，勿以善小而不为。

” 通过查差距，提建议，对我行依法合规稳健经营情进行冷静析，虽然近几年我行通过开展一系列活动如“执行内控制度百日查整改”、“查违法违纪、创无案件年”、“扫雷工程”、“内控制度执行情况评价”等，全行的内控案防水平和依法合规稳健经营意识明显增强，但个别部门、个别岗位、个别员工执章不严，违章不纠，检查不彻底，整改不到位的现象还不同程度的存在，违规操作、不按章办事且屡查屡犯的行为依然是依法合规稳健经营中防范的重点。

今年，各项检查及内控制度评价中仍发现问题20多条，这固然有客观因素，但主观原因仍居主导地位。

部分guǎn lǐ人员guǎn lǐ意识不强、不敢于大胆guǎn lǐ或业务能力差、guǎn lǐ水平低，制度落实不到位，以感情代替制度，以信任代替guǎn lǐ，查处问题不彻底，整改不到位;部分一线员工对依法合规稳健经营重要性认识模糊和思想麻痹，存在侥幸心理，缺乏应有的风险防范和自我保护意识。

因此，必须进一步牢固树立依法合规稳健经营意识，认真落实各个岗位上规章制度，重点放在一线。

一是加强思想教育，进一步树立依法合规稳健经营意识。

积极适应我行股份制改造的新形势，采取多种方法和形式开展教育活动，引导员工转变经营guǎn lǐ理念，树立依法合规经营意识，着力提高风险防范能力。

教育全行员工，虽然几年来，我行依法合规经营取得了初步成果，经营效率大幅提升，未发生事故与案件，但与现代化金融企业的要求还有很大差距。

观念的确立不是一蹴而就的，风险防控也不是一劳永逸。

目前我国正处在经济社会转型期，我行所面临的社会经济环境更为复杂，经营中将面对更加多变的系列风险，银行是经营货币的特殊企业，也是犯罪分子侵袭的目标，案件多发、高发的势头还未从根本上得到扼制，在日益竞争激烈的同行业中，从业人员极易淡化风险意识，盲目寻求发展;在工行股改上市的攻坚阶段，提高风险防范意识和能力具有更加特殊的意义。

实现我行长治久安、安全稳健经营，加大各类检查监督力度是必要的，但从员工思想上解决防范风险才是问题的关键，目前在全行开展“进一步树立依法合规稳健经营理念”大讨论，就是要使全行员工认清内控案防严峻形势，保持清醒头脑，端正指导思想，排除各种干扰，坚定依法合规经营的决心和信心，努力营造规范的经营秩序，确保我行在安全稳健的前提下谋求各项业务更好更快的发展。

二是在业务发展中，坚持两手抓，两手都要硬，一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防guǎn lǐ基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识，全员参与意识，坚决遏制各类案件发生，确保各项工作安全稳健运行。

按照省行袁长清行长“先比内控，再比速度;先比guǎn lǐ，再比目标;先比效率，再比地位;先比价值量，再比排名。

”的要求，把内控案防工作嵌入各项业务活动之中。

每一位员工认真执行各项内控制度，坚持按照操作规程处理每一笔业务，以高度的责任心，百倍的警惕性预防各类经营风险和经济案件。

每一位guǎn lǐ人员，认清内控案防工作的严峻形势，深入研究内控和案防工作的变化特点和趋势，使自己的guǎn lǐ具有较强的针对性，提高经营guǎn lǐ水平和能力，打牢内控案防工作的基础，有效预防各类风险和案件，不断提高防范控制能力。

一是继续抓好对袁行长“三封信”的再学习、再讨论活动。

每星期二晚上为集中学习时间，以部室为单位抓好落实，班子成员分工负责，认真备课，轮流作辅导报告，纠正员工在落实内控案防各项规章制度中存在的认识上的偏差，特别是对屡查屡犯问题，组织员工进行经常性讨论，认真剖析根源，做到警钟长鸣，常抓不懈。

三是开展形式多样的规章制度学习活动。

举办内控案防制度知识竞赛，开卷或闭卷考试，开设内控制度学习园地等，使每位员工熟练掌握各项内控制度，特别是本专业、本岗位的制度规定和操作规程，通过经常性的学习，加深每一位员工对规章制度的理解，提高执章守纪能力。

四是严格岗位责任制。

由办公室牵头，各部室配合，制订更加详细行长、主管行长、部室经理、一般员工的岗位责任制，特别是要注重股改后新岗位、新制度的完善，确保每一个岗位，每一笔业务，每一个环节均在规章制度的严格约束之下，不留空白点。

五是突出重点。

抓重点环节，即往来帐目、现金箱的guǎn lǐ、票据业务的办理、重要凭证的使用与guǎn lǐ、贷款审批、现金调拨及权限卡的使用与保管;抓重点部位和重点人员，即英押、章、证的使用和对营业机构负责人及一线操作人员的约束与监督。

抓重点区域，即易发生操作风险与经济案件的营业部与保卫部门;抓重点时段，即节假日、周末，连续长假等时段。

严把印章、现金、密押、重空白凭证、业务授权和交接等重要关口，严格落实各项规章制度，做到防于未发，止于未萌。

六是认真落实员工思想分析制度和案件防范分析制度。

逐级签订内控案防目标责任书，按照目标责任书的内容及要求，一级抓一级，层层抓落实。

支行每月召开一次员工思想分析会、一次内控案防分析会，主管行长和部门经理认真撰写书面分析材料，分析员工思想状况，重点排查参与经商、炒股、嫖娼、赌博及收入与消费严重不符的人员。

按照省行制定的《员工行为动态guǎn lǐ暂行办法》，逐人建立行为动态guǎn lǐ台帐，落实动态guǎn lǐ的各项措施，严密监控思想行为动向，对有不良嗜好或劣迹的人员进行帮扶控制。

七是加大对内控案防规章制度执行情况的检查监督和对违章人员的处罚力度，杜绝违规违纪行为。

发挥总会计、部室主任、营业经理及制度检查员要切实履行职责，经常性监督与重点检查相结合，做到事前预防，事中控制和事后监督。

及时发现问题，及时落实责任人，及时制定整改措施，及时整改。

对检查中发现的问题，尤其是屡查屡犯的问题，不但依据内控条例进行处罚，而且与员工及部门负责人的绩效工资关联，坚决查处违规违章行为，痛下决心，决不手软。

内控与案防工作领导小组每月对各级检查人员履行职责情况进行一次检查监督，对应付了事，敷衍塞责，走过场者给予行政及经济处罚。

造成案件的撤销其职务，坚决根除以经验代替制度，以信任代替guǎn lǐ的错误行为。

八是扎实做好案件防范综合治理工作。

严格按照河南银监局《意见》规定和周口分行案件专项治理实施方案的检查内容及要求，开展防范操作风险自查，全面检查主要规章制度的落实和执行情况;重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有部门、业务领域、岗位、操作环节及操作规程和细则的制订、差错和事故的纠正、岗位责任制落实等情况;重点检查能够引发案件的重点部位、重点人员、关键环节、关键时段。

营业部以微机操作、联行业务、票据业务、代客理财、权限卡guǎn lǐ、银企对账等为重点，检查柜员是否熟知业务流程并按章操作，有无自办业务行为;柜员之间现金调剂是否通过99999款箱，有无擅自调剂行为;是否坚持办理交接手续后离岗，有无擅自离岗行为;是否坚持“印押证”三分管和人员变动时及时报分行审批备案，有无兼岗行为;是否坚持按制度要求使用和保管权限卡、每15天修改一次密码、请假离岗及时调整为待启用状态，有无乱存乱放及越权授权行为;是否坚持大额现金支取报批备案制度，对大额可疑类现金支取是否坚持及时上报人民银行，有无未经审批私自办理和越权审批行为;是否坚持银企对账制度，对账率能否达到100%，有无业务人员核对自己经办的企业账目行为;检查反交易、重要空白凭证、账户guǎn lǐ、查库制度、票据交换、印章使用与保管、业务处理、现金营运等要害岗位和重要规章制度的落实情况。

检查总会计、营业经理和制度检查员履职情况。

信贷部门以授权授信、信贷业务、个人消费信贷、贷后guǎn lǐ等为重点，检查相关制度的落实情况。

办公室以行政公章、收发文、权限卡、岗位轮换、安全设施、消防器材等为重点，检查是否坚持行政公章行长与办公室主任双人guǎn lǐ、使用必须经有权人审批并登记，有无私自用章和单人guǎn lǐ行为;是否坚持收发文登记和使用发文稿纸及经有权人签发制度;是否坚持权限卡领用、发放与guǎn lǐ制度，权限卡的权限设置是否符合规定，调整权限是否按规定程序进行，检查制度是否落实;是否坚持岗位轮换制度，对微机操作、会计记账、票据交换、信贷外勤、联行、99999钱箱等重要岗位人员按在岗年限要求及时进行轮岗、交流、离岗稽核、强制休假;是否坚持员工思想分析制度，重点排查重点岗位和敏感环节人员异常现象;检查各类安防和消防设备是否按规定配置，是否正常运行，各种预案是否合理，员工是否熟知等。

如何做好内控合规工作

一是抓好精品审计项目工作。

根据省行“关于印发《中国工商银行山东省分行精品审计项目评选试行办法》的通知”要求，认真做好合规检查、内控评价、常规审计及非现场审计等检查工作，进一步提高检查效果、质量和工作水平，促进内控合规工作标准化、规范化，更好地发挥监督保障作用。

二是抓好《检查发现问题汇编》。

对该行各项检查发现的问题进行认真梳理汇编，做到举一反三，不断增强员工防范意识和责任意识，从根本上解决屡查屡犯的问题，进一步提高操作风险防控水平。

三是抓好反洗钱工作。

按照省行和当地人民银行关于反洗钱的工作要求，抓好当前的反洗钱工作，加强分析识别，提高可疑交易、可疑行为报告的数量和质量。

四是抓好信息反映工作。

充分利用《内控合规工作动态》作为辖内通报内控工作动态、交流内控管理经验、传播内控文化的平台和载体，加强与各行的信息交流，促进内控合规管理工作不断加强。

五是抓好技术比赛工作。

按照省行要求，早行动、早准备，及时将有关内控合规网络题库中内部审计、合规管理、内部控制、反洗钱和案例分析等有关内容复印分册，做到人手一份，加强学习，不断提高从业人员的综合业务素质和工作技能。

工商银行的网讯怎么写啊

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××支行不断提务内涵全力网点自10月份以来，××支行为全力打造精品网点实施了服务化管理，内抓建设，外树形象，在深化优质服务成果的同时提高了服务质量，巩固了服务成效，提升了服务内涵。

一、加强队伍建设。

在搞好服务工作的同时，网点致力于努力培养一支高素质的内控合规队伍。

通过分析借鉴同行业中发生的一些典型案例，吸取教训，对照工作实际进行认真查摆问题，做到警钟常鸣、防微杜渐，切实使每一位员工都具备团队意识、良好的职业道德品质和精湛的业务水平，更好的立足本职，服务客户。

二、提升服务理念。

牢固树立以“客户为中心”的服务理念，在每日晨会中反复强调，把握“提升服务品质”的精髓，竭诚为客户提供更方便、快捷、高质的金融服务，努力争创一流，切实让客户体会到“上帝”和“宾至如归”的感受。

三、注重服务细节。

网点负责人时时提醒大家：细节决定成败。

在日常服务工作中经常碰到的就是客户来行办理各种复杂疑难业务，因此在服务中要注重细节，将工作中的每个环节做好，从细微之处入手，急客户之所急，为客户排忧解难，真正做到细心、耐心、诚心，用“三心”服务换取客户高回报。